رام الله - سمارت اندكس

غارتنر للأبحاث: عدم تجاهل التكنولوجيا سيُحدث فرقاً كبيراً في أعمالنا

يحاول المسؤولون الماليون فهم الآثار واسعة النطاق لتضمين تقنيات الذكاء الاصطناعي التوليدي في عملياتهم المالية في محاولة لتعزيز الإنتاجية في العمل والحفاظ على التفوق على المنافسين.

وشرعت فعلاً بعض الشركات، مثل "زوم" لمكالمات الفيديو و"فورد موتورز"، باعتمادها بالفعل، وتبدأ الشركات بسلسلة من الخطوات الصغيرة من خلال استخدام التكنولوجيا للتنبؤ بالأسئلة التي سيطرحها المحللون، أو البحث عن أرباح المنافسين، أو الإجابة على استفسارات الموظفين بشأن الإرشادات الداخلية.

وبينما لا يزال العديد من المديرين الماليين في مرحلة التجريب، حيث يقومون باختبار أو تقييم استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي في الشؤون المالية، أعرب بعض المديرين التنفيذيين عن مخاوفهم بشأن أمن البيانات وموثوقية التقنيات في مجال التمويل ومجالات أخرى من الأعمال.

فيما يلي بعض الاعتبارات الأساسية التي يجب على المديرين الماليين مراعاتها قبل الخوض في هذه التكنولوجيا سريعة التطور.

1. التكيف أو النهاية

وهناك شيء واحد يُنصح رؤساء المالية بفعله فيما يتعلق بالذكاء الاصطناعي في مجال التمويل، وهو أن يأخذوه على محمل الجد وأن يدمجوا التكنولوجيا في الخطط طويلة المدى، إن لم يكن على الفور. وأوضح مستشارون أن الشركات التي تنتظر وقتاً طويلاً لدمج الذكاء الاصطناعي في فرقها المالية يمكن أن تخاطر بالتخلف عن منافسيها وتفويت الكفاءات المحتملة، خاصة مع تطور القدرات.

وقال مارك د.ماكدونالد، المدير الأول في شركة غارتنر لأبحاث التكنولوجيا والاستشارات: "يمكننا المشاركة وتعلم كيفية استخدام هذه التكنولوجيا أو يمكننا تجاهلها"، "الخيار أمامنا، لكنه موجود ليبقى، وسيُحدث فرقاً كبيراً في كيفية قيامنا بالأشياء."

وتشعر بعض الشركات، بما في ذلك شركة التأمين Aflac ومقرها كولومبوس بولاية جورجيا، بالقلق من إدخال أخطاء في أعمالها، ولكنها تعترف بأن الاعتماد على هذه الأدوات الجديدة أمر لا مفر منه على الأرجح. وقال ماكس برودين، المدير المالي لشركة Aflac، إن الذكاء الاصطناعي التوليدي يتمتع بالتأكيد بالقدرة على استبدال الكثير من الوظائف والمهام ذات الطابع المتكرر أو الروتيني في مجال التمويل في شركة Aflac، لكنه قال إنه من غير المرجح أن تقود الشركة هذه التطورات.

وأضاف: "بشكل عام، ربما نكون الآن في الوسط بين التبني البطيء والتبعية السريعة".

2. الاستخدام الصحيح

تبدأ الشركات عموماً في استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي عن طريق شراء برامج جديدة أو استخدام البرامج الموجودة لديها بالفعل في المجالات المالية مثل الحسابات المدينة والدائنة والتدقيق والامتثال.

وقال درو ديل ماتو، المدير المالي في Netskope، وهي شركة للأمن السحابي تدمج الذكاء الاصطناعي في خدماتها للشركات: "تحتاج الشركات إلى التفكير في كيفية تبني التقنية". "أول شيء يجب فعله حقاً هو امتلاك الرؤية."

وفي شركة "فورد موتورز"، بدأ الذكاء الاصطناعي التوليدي في المساعدة فيما وصفها، المدير المالي جون لولر، بأنها أعمال التكرار، أو التحليلية من المستوى الأول، وقال إن ذلك يمكن أن يشمل مقارنة البيانات الخاصة بالربع الأخير مع نفس فترة الثلاثة أشهر من السنوات السابقة لتقييم اتجاهات تكلفة المواد لمركبات معينة. أو النظر في تطورات تكلفة السلع الأساسية لشركة السيارات العملاقة التي يقع مقرها في ديربورن بولاية ميشيغان على مدى فترة من الزمن.

وقال لولر عن الفريق المالي: "نحن نتبنى بعضاً منها". "لن أقول إننا تبنينا بشكل كامل أو بين جميع الفرق؛ لكن يتم استخدامها في مجالات مختلفة."

وقال لولر إن الهدف هو استخدام التكنولوجيا في نهاية المطاف لإجراء تحليلات أكثر تعقيداً، وقال إن أحد الأمثلة قد يكون النظر إلى البيانات ربع السنوية وتحديد ما إذا كانت هناك فرص للتحرك في اتجاهات معينة داخل الشركة. "إنها ليست مجرد مقارنة بسيطة للبيانات. يجب الانتقال إلى المستوى التالي، وإنشاء ما هو مفيد منه، واكتساب المعرفة."

3. الحماية وتجنب المخاطر المالية

عندما تقوم الشركات بدمج عمليات الذكاء الاصطناعي في فرقها المالية، أو تقييم الاستخدامات المحتملة لها، هناك العديد من المخاطر التي يجب أخذها في الاعتبار. وقال تشانلي هاول، الشريكة في شركة المحاماة فولي آند لاردنر، التي تقدم المشورة للشركات بشأن استخدام الذكاء الاصطناعي، إن الافتراضات التي قدمتها التكنولوجيا قد تكون خاطئة. وقال إن المديرين الماليين في شركات البيع بالتجزئة، على سبيل المثال، قد يستخدمون افتراضات التضخم وتفضيلات المستهلك للمساعدة في التنبؤ بالأسعار، مضيفًا أنه يمكن التحكم في بعض المتغيرات، "لكن هناك الكثير من العوامل المعقدة".

وقال هاول إن المديرين الماليين بحاجة إلى فهم كيفية وصول الذكاء الاصطناعي إلى استنتاجات معينة. وقال: "إذا حصلنا على نتيجة مفادها أنه يجب خفض الأسعار بنسبة 5%، فإن الرئيس التنفيذي والكثير من الآخرين في المؤسسة سيقولون: كيف توصلت إلى ذلك؟". "لن يكون من المفيد أن نقول فقط: "إن أداة الذكاء الاصطناعي الجديدة التي نستخدمها قالت ذلك".

ولكن إلى حد ما، يقول هاول، قد لا يدرك المديرون الماليون متى تكون الافتراضات غير صحيحة. "لا سيما في عالم اليوم، مع ارتفاع معدلات التضخم والكثير من عدم اليقين بشأن ما إذا كان سيكون هناك ركود أم لا، سواء كان بنسبة 5% بطريقة أو بأخرى، لن تكون الأمور واضحة سواء صحيحة أم خاطئة".

ويعد الحفاظ على أمان البيانات خطراً آخر، وقالت كلير شيرير، المديرة المالية في شركة Smiths Group الهندسية، إن الشركات يجب أن تكون حذرة من قيام الموظفين بوضع معلومات مالية حساسة في أداة الذكاء الاصطناعي التي يمكن للجمهور الوصول إليها. وقالت: "من منظور الامتثال، قد يبدو الأمر واضحاً للغاية، ولكن يجب الحذر".

إلى ذلك، لا تتصور كيلي ستيكلبيرغ، المديرة المالية لشركة زوم، حالياً أن الذكاء الاصطناعي سيعمل دون بعض الإشراف البشري، على الأقل للاستخدامات التي يقوم بها الفريق المالي. وتسائلت: "هل يمكن أن نصل إلى حيث لا يلزم مراجعة الوثائق مطلقاً؟، "لا أعرف. أعتقد أنه ربما يكون هناك خطر من أن يعتقد شخص ما ذلك، ولكن نظراً لأهمية تلك المستندات، فإنها تستدعي تطبيق المراجعة الشخصية لها".

4. القبول في مكان العمل

ماذا يحدث بعد أن تقرر شركتك خطة إدراج الذكاء الاصطناعي الخاصة بها؟ وسيكون التحدي التالي هو الاستفادة من القوى العاملة وتسخيرها.

قالت سارة فوربر، المديرة المالية لشركة Tradeweb، إن مهارات البرمجة والبيانات والتحليل هي على رأس قائمتها لبناء الفريق المناسب، وقالت إنه بمجرد حصولك على المهارات الصعبة، فإن الأمر الأكثر أهمية هو إقناع الأشخاص ذوي العقلية الصحيحة بالتغيير.

وقالت فوربر: "إن وظيفة المدير المالي على وجه الخصوص هي الوظيفة التي تعني الجاهزية للتنفيذ والسرعة لأنها تقع في حلقة الوصل بين الكثير من العمليات اليدوية والبيانات".

وأشارت لولر من شركة فورد إلى أن إشراك الأشخاص الذين يدركون الأسئلة التي يجب طرحها سيكون أمراً بالغ الأهمية. وأحد الدروس الرئيسية المستفادة حتى الآن، وفقاً لولر، هو أن أولئك الذين يتمتعون بأكبر قدر من الفطنة المالية والتقنية ليسوا بالضرورة الأفضل في استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي. "إنه الفرد الذي يعرف كيفية طرح الأسئلة الصحيحة."

وقال كارل كاراندي، الرئيس العالمي للاستشارات في شركة KPMG، إن المديرين التنفيذيين يبحثون الآن في المجالات التي يمكن فيها استخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي للعثور على حالات تثبت أن هذه التقنيات الناشئة يمكن أن تنجح - ومن ثم بناء المصداقية في جميع أنحاء الشركة.

وقال: "سيمنح هذا الشركات والمديرين الماليين نوافذ لتوسيعها بشكل أكبر". وقال إن شركة KPMG، على سبيل المثال، كانت تستخدم أداة (جي بي تي) من (أوبن إيه آي) لوظائف معينة مع العملاء خلال الأشهر الأربعة الماضية.

وقال: "لقد قمنا بعرضها على كامل فريقنا الاستشاري المحترف بأكمله". "الآن، قد لا نرغب في أن يتفاعل عملاؤك مع شات جي بي تي. ولكن قد نرغب في أن يتمكن من الإجابة على الأسئلة الأكثر تعقيداً وتوفير مستوى أعلى في خدمة العملاء، ونحن نرى حالات الاستخدام هذه قيد التنفيذ اليوم وهي تزيد القيمة."

5. تقييم عائد الاستثمار

غالباً ما يتم تكليف المديرين التنفيذيين الماليين بتقييم العوائد المحتملة للاستثمارات في جميع أنحاء العمل. ولا يَعِد الذكاء الاصطناعي التوليدي بمساعدة الشركات على أداء تحليل البيانات بشكل أفضل لتعزيز قرارات الاستثمار فحسب، بل يجني أيضاً المدخرات، وهي سمة جذابة في وقت تبحث فيه العديد من الشركات عن فرص لخفض التكاليف.

ومن المتوقع أن تؤدي تقنيات الذكاء الاصطناعي التوليدية إلى خفض تكاليف البيع والتكاليف العامة والإدارية بنسبة تصل إلى 40% على مدار السنوات الخمس إلى السبع المقبلة، وفقاً لبحث جديد أجرته مجموعة Hackett Group، وهي شركة استشارات استراتيجية. ووجد البحث أنه بالنسبة لشركة تبلغ إيراداتها السنوية 10 مليارات دولار، فإن هذا يعني أن الذكاء الاصطناعي التوليدي سيخفض تكاليف SG&A ( النفقات المتعلقة بالعمليات اليومية للمؤسسة، بما في ذلك الإيجارات والمرافق والتأمين وأجور الإداريين والاستشارات القانونية وما إلى ذلك) بأكثر من 180 مليون دولار سنوياً، بما في ذلك 34 مليون دولار في تكاليف التمويل.

وقال فين كومار، مدير الذكاء الاصطناعي والعمليات الرقمية في مجموعة هاكيت، إنه ينبغي على المديرين الماليين خلال الأشهر الستة المقبلة التخطيط لحالات استخدامهم للذكاء الاصطناعي التوليدي وتحديد الإنفاق ذي الصلة على البرامج التجريبية في العام المقبل، مع احتمال بدء التوسع في عام 2025. وقال إن الشركات غير قادرة إلى حد كبير على حساب عوائد الاستثمار في هذه المرحلة، ويرجع ذلك جزئياً إلى أن تكاليف الخدمات مثل رسوم الترخيص وحلول "أوبن إيه آي" للاستخدامات الخاصة بالتمويل غير واضحة حتى الآن.

وقال كومار: "في عالم نفقات الـ SG&A، يركز المديرون الماليون جميعهم بشكل أكبر على فهم حجم الفرصة وما هي الفوائد التي ستكون عليها وكيفية قياس ذلك"